#147 Sell in May and go away? Wichtige Infos zum aktuellen Markt!

By bkumwa | Podcast

So solltest Du jetzt Dein Portfolio ausrichten! Wichtige Infos zum aktuellen Markt!

Es ist wieder so weit: Wir schauen uns in dieser Folge den Markt des vergangenen Monats Mai an und wagen auch einen Blick auf den Juni. Hier erhältst Du wie immer die wichtigsten Informationen, um Dein Portfolio und Deine Strategie auf dem neuesten Stand zu halten.

In dieser Folge schauen wir uns folgende 3 Themen an:

1. “Sell in May and go away?” Trifft das auch dieses Jahr zu?
2. Negativzinsen bald vorbei: das erwartet Dich!
3. Die Rezession ist eingepreist: positive Schlagzeilen und ein Blick in die Zukunft

“Sell in May and go away?” Trifft das auch dieses Jahr zu?

Ob dieses Börsen Sprichwort in diesem Jahr auf den Mai zutrifft? Der Markt ist weiterhin stark bewegt von den Themen Inflation, FED, EZB, Zinsen, Rohstoffen, Angst und Gier sowie nicht zuletzt dem Russland Ukraine Konflikt. Anbei fasse ich für Dich einmal die wichtigsten Werte zusammen:

• DAX: von 13.940 auf 14.430 gestiegen, Rendite 3 %
• Dow Jones: bei 11.300 geblieben
• NASDAQ: 13.073 12.600, Minus von rund 3 %
• S&P 500: 4.155 – 4.120, knappes Minus von 1 %
• Gold: 18,97 – 18,50 per unze, Minus von knapp 3 %
• Silber: 22,75 auf 21,56 per unze, Minus von rund 6 %
• Öl: von 108 auf 124 US-Dollar, Plus von rund 14 %
• Bitcoin: 38.400 – auf 31.700, Minus von 17 %
• Inflation im Monat Mai im Durchschnitt auf circa 8,1 % festgelegt worden

Negativzinsen bald vorbei: das erwartet Dich!

Wie Du vielleicht weißt, strebt die EZB eine Inflation von 2 % an. Aktuell befinden wir uns um ein 4-faches über diesem Wert. Das liegt zum einen an der Russland-Ukraine-Situation und der dadurch entstehenden Rohstoffengpässe. Natürlich ist es auch ein Thema der letzten Jahrzehnte und dem anhaltenden Drucken von Geld. Dadurch werden die Schulden der Staaten immer weniger, aber eben auch das Vermögen der Menschen. Für mich stellt sich die Frage, wann auch die EZB die Zinswende einleitet. Wie Du weißt, hat ja die FED bereits die Zinsen angehoben. Die EZB Präsidentin Frau Lagarde gab zumindest bereits bekannt, dass die Ära der Negativzinsen auch in Europa bald beendet sein wird. Dazu warten wir die nächste Zinssitzung der Notenbank am 9. Juni ab und rechnen wahrscheinlich schon mit dem Beschluss der Beendigung der Staatsanleihen-Käufe. Weiterhin rechne ich im Juli oder August mit der ersten Zinserhöhung – das wäre die erste Zinserhöhung seit 2011. Ich denke, dass die Inflation in diesem Jahr noch auf circa 4 % zurückgehen wird.

Die Rezession ist eingepreist: positive Schlagzeilen und ein Blick in die Zukunft

Ich möchte Dir natürlich auch einen positiven Blick in die Zukunft mitgeben. Dazu habe ich 2 Schlagzeilen mitgebracht:

• Statistisches Bundesamt: Es gab letztes Jahr wieder mehr Einkommensmillionäre in Deutschland. Hamburg und Bayern sind dabei weit vorne mit dabei.
• Die Arbeitslosenquote sinkt auf 4,9 %. Allein im Mai sind es 50.000 weniger Arbeitslose als im Vormonat.

Mit einem Blick auf den Ölpreis wirkt die Lage nicht besonders positiv. Trotzdem bleibe ich bei meiner Aussage: Wenn sich die Märkte und die Lage im Russland-Ukraine-Konflikt beruhigen, wird es hoffentlich bald eine Bodenbildung geben. Für den Juni scheint das Thema der Rezession in aller Munde zu sein. Ich denke, es ist bereits in den Märkten eingepreist, mit dem Thema, dass die Rezession vielleicht gar nicht kommt. Man darf nicht vergessen: Börsen bewegen sich immer in Wellen. Ein Zeichen dafür sind die Quartalszahlen, bei denen circa 75-80 % besser ausgefallen sind, als das ganze geplant wurde.

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#146 Raus aus dem Hamsterrad: Roland Förster im Interview

By bkumwa | Podcast

Raus aus dem Hamsterrad: so schaffte Roland seinen Ausstieg!

Bereits seit 3 Jahren ist mein Interviewgast Roland Förster schon bei uns. Laut seiner eigenen Worte schließt er die Ausbildung bei der Ulrich Müller Wealth Academy in kurzer Zeit ab. Ich freue mich, dass er sich heute die Zeit nimmt, um Dir einen Einblick in seine Entwicklung zu geben.

In dieser Podcastfolge werden die folgenden 3 Fragen beantwortet:

1. Ausstieg mit 40: was ist die besondere Geschichte von Roland?
2. Welche Learnings kann Roland Dir speziell durch die Corona-Krise mitgeben?
3. Raus aus dem Hamsterrad: mehr Wohlstand und Freiheit für das neue Leben

Ausstieg mit 40: was ist die besondere Geschichte von Roland?

Die vielleicht etwas andere Familiengeschichte von Roland beginnt, als seine Frau und er – beide über 40 Jahre alt – ein Baby erwarten und sich dazu entschließen, so viel Zeit wie möglich mit dem Kind verbringen zu wollen. Beide entscheiden sich, aus dem normalen Leben auszusteigen und das “Hamsterrad” auf unbestimmte Zeit zu verlassen. Zu dieser Zeit lernt Roland mein System kennen und ist, diesem zum Dank, immer noch ein Aussteiger aus dem normalen Leben.

Auf die Frage, wie Roland das hinbekommen hat, antwortet er: “Es war eine Rechenaufgabe. Er hatte sich damals als Erstes die Einnahmen und Ausgaben angeschaut und musste natürlich erst einmal einige Ausgaben streichen, wie er zugibt. Aktuell sind Roland und seine Familie mit einem 5-stelligen Depot unterwegs. Er sieht diese Höhe als Mindestvoraussetzung für sein derzeitiges Lebenskonzept und erwartet eine wesentliche Entspannung im 6-stelligen Bereich. Zu den gestrichenen Ausgaben gehören unter anderem die eigene Wohnung. Außerdem wurde der Hausstand verkauft, um mit mehr Liquidität arbeiten zu können. Er merkt an, der Markt sei aktuell schwierig und ein gewisser Druck entstehe.

Welche Learnings kann Roland Dir speziell durch die Corona-Krise mitgeben?

Das Meiste hat Roland durch die Corona-Krise gelernt. Nach jedem Tief kommt auch wieder ein Hoch, ist eines seiner größten Learnings. Dadurch durfte er eine gewisse Gelassenheit im Bezug auf die Börse lernen. Auf die Frage, der vermeidbaren Fehler, antwortet er mit folgenden Tipps:

• Halte Dich an die Regeln (z.B. keine Hebel verwenden)
• Lasse Dich nicht entmutigen und habe Geduld
• Beachte die Cash-Quote, um im Ernstfall nachlegen zu können

Rolands schlechtestes Investment war das Hören auf die “falschen Propheten”. Innerhalb von den letzten 10 Jahren sind ihm die Crash-Vorhersager emotional zu nah gekommen. Das hat sein Investment-Verhalten negativ beeinflusst und ihm Chancen verbaut. Nach dem Jahrtausend-Crash hat er damals viele Positionen zu schnell wieder verkauft. Sein bestes Investment war das in Weiterbildungen und Seminare. Er merkt es vor allem an der persönlichen Entwicklung und der völlig veränderten Sichtweise im Vergleich zu früher. Er empfiehlt Dir dieses Investment von Herzen. Weiterentwicklung kann Dir niemand nehmen.

Raus aus dem Hamsterrad: mehr Wohlstand und Freiheit für das neue Leben

Für Roland bedeutet Wohlstand, das Leben leben zu können, das er sich vorstellt und keinen Zwängen mehr zu unterliegen. Die letztendliche Zahl auf dem Konto ist für ihn erstmal zweitrangig. Es geht für ihn auch darum, das Leben nicht aufzuschieben. Diese Tipps für die Umsetzung des eigenen Traums vom Leben auf Reisen kann Dir Roland mitgeben:

• Schaue, was Du für ein Mensch bist: Willst Du zeitweise reisen oder alles Stationäre aufgeben?
• Gib Dir Zeit, um Dich an den neuen Lebensstil zu gewöhnen.
• Tausche Dich mit Menschen aus, die einen ähnlichen Weg eingeschlagen haben. Das gibt Mut und Zuversicht.

Ein Buchtipp von Roland ist die Erzählung von John Strelecky: “Das Cafe am Rande der Welt”.

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#145 Börse aktuell: Kaufst Du schon wieder?!

By bkumwa | Podcast

Börse aktuell: Kaufst Du schon wieder?!

Ich freue mich über Deine Teilnahme und Deine Bereitschaft, Dich mit mir und meinem Podcast in Richtung “finanzielle Intelligenz” weiterzubilden. In dieser Folge beschäftigen wir uns mit dem aktuellen Markt.

In der heutigen Folge gehe ich auf diese 3 Themen ein:

1. Die Ausgangssituation: Der Markt aktuell
2. Emotionalisierte Märkte: Die Börse in Kombination mit Angst und Gier
3. Was kannst Du als Investor jetzt tun?

Die Ausgangssituation: Der Markt aktuell

Der aktuellen Lage geschuldet, sehen wir uns einer nicht sehr einfachen Ausgangssituation gegenüber. Die Corona-Krise ist immer noch nicht vollends abgeschlossen, der Russland-Ukraine-Konflikt steckt leider immer noch in den kriegerischen Handlungen, und die Inflation ist und bleibt auf einem All-Time-High. Mit Spannung kannst Du die Maßnahmen der FED beobachten, wie zum Beispiel die kurzfristige Zinsanhebung und die anstehende Fragestellung im September: Wird die FED den Anleihenkauf zurückdrehen? Zusammenfassend schauen wir schon jetzt auf ein extremes Börsenjahr zurück. Die ersten Monate des Jahres waren die schlechtesten, die seit 1939 verzeichnet wurden. Ich glaube aber tatsächlich, in Krisen können die größten Vermögen aufgebaut werden. Ein Blick auf die Quartalszahlen macht ebenfalls Hoffnung. Die Unternehmenszahlen im ersten Quartal zeigen, fast 75 % haben im Durchschnitt ihre geplanten Umsätze übertroffen. Jetzt fragst Du Dich vielleicht, wie das mit den zusammenbrechenden Märkten zusammen passt. Ich glaube, es ist eine Kombination aus Corona, Russland, Zinserhöhungen, der Anleihen-Thematik und Inflation. Ein rationaler Blick auf die Zahlen der Unternehmen lässt dabei sogar Vergleiche zur Dotcom-Krise 2001 zu.

Emotionalisierte Märkte: Die Börse in Kombination mit Angst und Gier

Vielleicht hast Du es auch schon in meinen anderen Podcast-Folgen gehört, aber die Thematik ist aktueller denn je: Preis ist nicht gleich Wert. Gerade bei der zurzeit extrem emotionalisierten Börse bestimmen eine große Angst und eine zurückgetretene Gier das Geschehen. Bei einer Volatilität von 30 bis 35 ist das nicht verwunderlich. Bitte bedenke hierbei: Die Börse läuft immer circa 4-6 Monate voraus. Du kannst es vergleichen mit dem Sprichwort: “Kurz bevor die Sonne aufgeht, ist die Nacht am dunkelsten”. Anbei möchte ich Dir ein paar Beispiele geben, bei denen der Preisverfall meines Erachtens zu groß war, wenn man diesen in Relation zur Entwicklung des Wertes setzt:

• Disney: im Hoch bei über 200 und heute einkaufbar für 110 Dollar
• MMM: Hoch bei 200 und heute bei rund 150 Dollar
• PayPal: im Hoch bei 320 und jetzt für 80 Dollar erhältlich
• Amazon: im Hoch bei 3800 und jetzt bei 2300 Dollar

Was kannst Du als Investor jetzt tun?

Ich möchte Dir jetzt an dieser Stelle einmal einen rationalen Blick auf den Markt mitgeben: Ja, die Märkte sind extrem gesunken, aber auch die typischen sicheren Werte wie Gold und Silber und auch Bitcoin sind dieser Bewegung gefolgt. Bei einer so hohen Inflation wie jetzt stellt sich die Frage, was Du nun mit Deinem Geld tun kannst. Klar ist: auf einem Sparbuch wirst Du es vernichten. Ich glaube, aktuell hast Du die besten Chancen für einen Einstieg an der Börse. Wenn Du das selbst nicht managen willst, kannst Du Dir vielleicht einen ETF suchen, oder den UM-Strategy-Fund in Betracht ziehen.

Wenn Du schon an der Börse bist und gerade mit den Themen Angst und Zweifel an Deiner Strategie zu tun hast, möchte ich Dir dazu noch einige Tipps und Impulse mitgeben:

• Wie bin ich reich geworden? Mit den 2 Assets, die jeder vermögende Mensch nutzt: Aktien und Immobilien. Beide haben die Vorteile eines Sachwertes. Bei der Immobilie ist die Lage zu beachten und der Grundsatz: “Im Einkauf liegt der Gewinn”.
• Welches Geld gehört an die Börse? Wenn Du das nicht beantworten kannst, melde Dich unbedingt zu unserem Tag der Finanzen Anfang/Mitte Juni in München an!
• Was ist Deine Strategie? Hast Du überhaupt eine Strategie? Wie ist Deine Cash-Quote und wie steuerst Du sie? Wie sieht es mit Diversifikation aus? Wann kaufst Du ein und nach und wann verkaufst Du wieder?
• Wie sieht es mit Deinem Allgemeinwissen zum Thema Steuern, Geld und Finanzen aus?  

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#144 Geldanlage war noch nie so einfach wie heute! Clemens Schömann-Finck im Interview

By bkumwa | Podcast

Clemens Schömann-Finck, der Kopf hinter dem YouTube-Channel “René will Rendite”, im Interview

Heute habe ich einen neuen spannenden Interviewgast für Dich: Clemens Schömann-Finck ist nicht nur seit Jahren eingearbeitet in das Thema Geld und Börse, sondern er ist auch Focus-Online-Redakteur und der Kopf hinter dem YouTube-Channel “René will Rendite”.

Nach dieser Folge weißt Du über diese 3 Dinge Bescheid:

1. Wer ist Clemens Schömann-Finck und wer steckt hinter dem YouTube-Channel “Rene will Rendite”?
2. Wirecard – Handle nicht aus Gier, Hoffnung oder Angst heraus!
3. Kommt jetzt eine Lohn-Preis-Spirale?

Wer ist Clemens Schömann-Finck und wer steckt hinter dem YouTube-Channel “René will Rendite”?

Clemens beschäftigt sich bereits über 10 Jahren mit den Themen: Markt, Börse und Rendite. Der Wunsch sein Wissen weiterzugeben, führte unter anderem zu seinem YouTube-Channel, in dem er Dir zeigt, was gerade am Markt aktuell ist, und was Börsen-Experten im Interview an Insider-Wissen teilen können. Außerdem hat er bereits ein Buch geschrieben mit dem Titel: “Geldanlage war noch nie so einfach wie heute”. Mit diesem Buch hilft er Dir, die ersten Schritte an der Börse zu gehen. Wie er ausdrücklich betont, geht Geldanlage aus seiner Sicht ohne Aktien heutzutage gar nicht mehr. Seiner Meinung nach, genügt ein Blick auf die Inflation und die Zinsen, um zu erkennen, dass weder Sparbuch noch die deutsche Rentenversicherung langfristig ausreichen, um finanziell versorgt zu sein.

Immer wieder ist Clemens davon fasziniert, wie menschlich und spannend die Börse sein kann. Er unterhält sich dazu regelmäßig mit Experten wie Andreas Beck und Gerd Kommer auf seinem YouTube-Kanal. Dabei überzeugt ihn die Bandbreite des Weltportfolios – in dem er beispielsweise versucht durch ETFs die verschiedenen Märkte weltweit abzudecken und so langfristig eine stabile Depotzusammensetzung zu erhalten.

Wirecard – Handle nicht aus Gier, Hoffnung oder Angst heraus!

Als ich Clemens nach seinen schlechtesten Investments und den daraus entstandenen Learnings an der Börse gefragt habe, erzählt er von seinem ersten Fehler 2008/2009. Er hatte damals Deutsche-Bank-Aktien gekauft und berichtet von den typischen Fehlern, wie der Verlust-Angst und dem Halten beim fortlaufenden Fall seiner erworbenen Aktien. Als seinen 2. großen Fehler benennt Clemens sein Investment in Wirecard – Wie viele Menschen verkauft er zu spät und hofft bis zum Schluss auf einen guten Ausgang. Seine Learnings sind: Handle nicht aus Gier, Hoffnung oder Angst heraus. Informiere Dich zu den Unternehmen und schaue Dir wirklich die Zahlen, Daten und Fakten an.

Kommt jetzt eine Lohn-Preis-Spirale?

Für Clemens bedeutet Wohlstand, die Möglichkeit ein sorgloses Leben führen zu können. Das bedeutet für ihn persönlich: Miete, Lebensmittel und Urlaub ohne Probleme bezahlen zu können. Außerdem, nicht mehr arbeiten zu müssen, sondern arbeiten zu können, wann immer er will.

Zum Thema Inflation spricht Clemens an, wie schwierig die Situation aktuell ist. Hohe Staatsverschuldung, eine hohe Inflation und die fehlende Möglichkeit von Notenbanken so aggressiv wie früher in den 70ern gegensteuern zu können. Er erwartet mit Spannung, ob es mit den anstehenden Tarifverhandlungen jetzt eine Lohn-Preis-Spirale geben wird. Er persönlich hält beispielsweise eine Einmalzahlung für sinnvoller. Auch bezugnehmend auf die Politik wie zum Thema Ölpreise hofft er auf durchdachte einmalige Lösungen. Das Thema China und der dort praktizierte Umgang mit Covid, geben Clemens zu denken. Gestörte Lieferketten und die mögliche Rückregelung der Globalisierung können ebenfalls zu Teuerungen führen. Clemens’ Blick auf die Märkte ist insgesamt vorsichtig: die Tech-Werte tun sich gerade schwer, während die Value-Werte im Vergleich gut laufen. Er würde jetzt schauen: Was ist gerade günstig geworden und lohnt sich als Investment.

Auf meine bekannte Frage, was Clemens bei einem Totalverlust machen würde antwortet er:

Bei vorhandenem Einkommen würde ich mein Einkommen und meine Sparquote erhöhen und die Gewinne investieren.

Mehr Infos zu Clemens Schömann-Finck findest Du hier:

YouTube: https://www.youtube.com/c/Ren%C3%A9willRendite

Sein Buch: “Geldanlage war noch nie so einfach wie heute”

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#143 Finanzielle Intelligenz: das hättest Du in der Schule unbedingt lernen sollen!

By bkumwa | Podcast

Finanzielle Intelligenz: das hätte ich gerne bereits in der Schule gelernt!

Ich freue mich, Dich heute wieder in der Podcast-Folge begrüßen zu dürfen! Heute möchte ich Dir etwas mitgeben, dass Du eigentlich schon in der Schule hättest lernen sollen: Es geht unter anderem um das Thema finanzielle Intelligenz. Dazu gebe ich ich Dir heute Impulse und Ideen an die Hand.

Diese 3 Fragen beantworte ich Dir in der heutigen Folge:

1. Finanzielle Intelligenz: dieses Wissen macht Dich erfolgreich!
2. Finde es heraus: was willst Du wirklich im Leben?
3. Geheimnis gelüftet: wie wurden 70% aller Vermögenden wirklich reich?

Finanzielle Intelligenz: dieses Wissen macht Dich erfolgreich!

Wer schon länger meinen Podcast verfolgt, weiß, dass ich in der Schule, ganz offen gesagt, schlecht war. Trotzdem bin ich der Meinung, dass die Schule – so wie sie ist – sehr wenig mit dem Thema Erfolg und Alltags-Intelligenz zu tun hat. Heutzutage hast Du so viele Möglichkeiten, um erfolgreich zu werden – egal ob mit Ausbildung, Studium oder nur einem Schulabschluss. An dieser Stelle möchte ich Dir einige Ideen dazu mitgeben, was wirklich wichtig ist:

• Der Glaube an Dich und Dein Mindset: Dein Mindset wird geprägt durch Deine Eltern, Deine Schule, Dein Studium und auch Deine Freunde und was Dir bisher schon im Leben passiert ist. Stell Dir dazu bitte einmal die Frage: Was von diesem Mindset ist heute für Dich und Deine Ziele hilfreich und nützlich?
• Reden/Rhetorik, Persönlichkeit und Verkauf: Gerade der letzte Punkt löst bei vielen Menschen Unbehagen aus. Dabei ist es ein unerlässlicher Teil in jedem Deiner Lebensbereiche.
• Disziplin: Dieser Punkt ist für jede Erfolgsgeschichte essentiell. Dazu ist es notwendig, Deinen inneren Schweinehund zu überwinden.
• Ziele: Setze Deine Ziele SMART – also Spezifisch, Messbar, Attraktiv, Realistisch und Terminiert. Ich kenne keinen erfolgreichen Menschen, der sich keine Ziele gesetzt hat. Und damit dieser Punkt auch wirklich funktioniert, ist der Punkt der Umsetzung ebenfalls notwendig.
• Prioritäten. Lass Dich nicht ablenken. Tue das, was notwendig ist. Plane Dir die wichtigen Dinge fest in deinen Kalender ein.

Finde es heraus: was willst Du wirklich im Leben?

Immer wieder erlebe ich es, dass jemand erfolgreich sein will und reich werden will, aber gar nicht so richtig benennen kann, was er oder sie wirklich im Leben erreichen will. Diese Themenbereiche kannst Du dabei in Betracht ziehen: Privat, Gesundheit, Figur, Reichtum, Job, Kinder. Stelle Dir auch einmal die Frage: Was würdest Du wollen, wenn es Dein Umfeld nicht geben würde? Wie würdest Du selbst glücklich werden? Wieviele von Deinen aktuellen Zielen, beruhen auf den Zielen, Wünschen und Erwartungen anderer Menschen?

Ein weiterer Teilbereich, der in nahezu jeder Bildungs-Art außen vor gelassen wird: Dankbarkeit. Dazu gehören auch die Aspekte des Gebens und Nehmens und der Entschuldigung. Deine Energie ist ebenfalls ein wichtiger Punkt, den Du durch Ernährung, Sport und Schlaf positiv beeinflussen und somit zielführend und erfolgreich gestalten kannst.

Geheimnis gelüftet: wie wurden 70% aller Vermögenden wirklich reich?

Diese Frage kann ich dir mit 4 Unterpunkten erklären. Es sind Menschen, die sich mit folgenden Themen wirklich auseinandergesetzt und entwickelt haben:

1. Unternehmertum: In der Schule lernst Du lediglich, wie Du ein guter Angestellter wirst. 70% aller Vermögenden sind Unternehmer.
2. Geld: Geld macht nicht glücklich, aber es macht Dich freier in deinen Entscheidungen und den Möglichkeiten, wie Du Dein Leben gestalten möchtest.
3. Steuern: Wie schaffst Du es, hier das Beste für Dich herauszuholen?
4. Richtig investieren: Lerne wie Dein Geld für Dich arbeitet!

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#142 Stagflation: Das solltest Du als Investor jetzt unbedingt beachten!

By Andreas | Podcast

Stagflation: Das lernen Investoren aus dem Blutbad im April!

Heute gebe ich Dir wieder einen Markt-Rückblick für den April sowie einen Ausblick für Dich als Investor mit. So kannst Du Dein Portfolio auf den neuesten Stand bringen und bist bestens gewappnet für den kommenden Monat. 

Nach der Podcast-Folge weißt Du diese 3 Dinge:

1. Warum ähnelt der Aktien- und Börsenmarkt im April einem Blutbad?
2. Lässt sich am Aktien- und Börsenmarkt eine Stagflation erkennen?
3. So stellen sich professionelle Investoren jetzt auf!

Warum ähnelt der Aktien- und Börsenmarkt im April einem Blutbad?

Schon Rothschild sagte zu Anfang des 19. Jahrhunderts: “Kaufe, wenn auf den Straßen das Blut fließt.” In der heutigen Folge möchte ich Dir also ein paar Impulse und Werte mitgeben, wo es sich lohnen kann, einmal genauer hinzuschauen. Im Großen und Ganzen ist der ganze Markt gefallen: 

• Dax fällt von circa 14.500 auf 14.000 Punkte, Minus von rund 3,3 % 
• Dow Jones fällt von 34.800 auf 33.580, entspricht einem Minus von 4 %
• S&P 500 fällt rund 4550 auf 4180 Punkten, mit einem Minus von rund 8 %
• NASDAQ fällt von 14.860 auf 13.300 Punkte. Das ist ein sattes Minus von fast 12 %
• Gold lag bei $1.938 Dollar und ist jetzt bei $1.855 Dollar je Unze angekommen. Also auch hier 2 % Verlust
• Silber fällt von 25 auf 23 Dollar, verliert rund 6,5 % 
• Bitcoin fällt von 45.400 auf 39.700 Dollar – Ein Verlust von fast 10 %
• Euro fällt von 1,10 auf 1,05

Lässt sich am Aktien- und Börsenmarkt eine Stagflation erkennen?

Die Nachricht zu Anfang April, dass Elon Musk den Nachrichtendienst Twitter kaufen will und dann von der Börse nehmen will, um die Redefreiheit zu gewährleisten, hat den Markt aufgewirbelt. Wenn wir uns einmal die Werte anschauen, wer in Bullenmärkte – also steigende Märkte – investiert, so haben wir im April einen Mittelwert von rund 35-40 %, in der Spitzen 60-80 % und wir beenden den Monat mit rund 15-16 %. Gerade mit dem Hintergrund der fallenden Märkte möchte ich auch nochmal etwas tiefer einsteigen und Dich fragen: Mit welchem Geld bist Du an der Börse? Was ist Deine perfekte Strategie? Was ist Deine Cash-Quote? Wie legst Du nach, wenn die Märkte nach unten gehen? Abschließend noch ein paar Werte, die interessant sein können (wie immer keine Kaufempfehlung): 

• Paypal: 320 auf circa 90 Dollar
• Nvidia: von bereits 330-340 auf 190 Dollar
• Disney: in der Spitze bei 200 auf 135 Dollar
• Starbucks: von bereits 125 auf circa 80 Dollar 

Stagflation als Buzzword des Aprils: Laut Definition handelt es sich hier um eine Kombination aus Inflation und Stagnation. Damit sind wir in einer konjunkturellen Situation, die gekennzeichnet ist durch eine nicht wachsende Wirtschaft und eine gleichzeitige Steigerung der Inflation sowie teilweise eine Unterbeschäftigung.

So stellen sich professionelle Investoren jetzt auf!

Ich habe bereits in einem meiner letzten Webinare darüber gesprochen, dass es aktuell Sinn macht, auch etwas langfristiger zu denken. Denn auch wenn zum Beispiel die Growth- und Tech-Werte gerade ziemlich abgestraft werden, so sind das einfach Werte im Markt, die in der Zukunft langfristig relevant bleiben und wachsen werden. Die Value-Werte möchte ich Dir weiterhin ans Herz legen. Es wird immer gegessen, Kleidung getragen und sich gewaschen. Zum Ende und zusammenfassend möchte ich Dir noch 2-3 Punkte an die Hand geben: 

• Habe eine glasklare Strategie, beziehungsweise kümmere Dich darum, wenn sie es noch nicht ist.
• Setze an der Börse auf Qualität – Beschäftige Dich mit den Unternehmen und den Zahlen. Ein massiver Kursverlust heißt nicht automatisch, dass der Wert auch dementsprechend gefallen ist. 
• Setze auf Qualität bei den Value-Werten. 

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#141 Die perfekte Aktien- und Börsenstrategie im Jahr 2022!

By bkumwa | Podcast

Die besten Aktien und Börsenstrategien, die ich in den letzten 28 Jahren kennengelernt habe

In der heutigen Folge möchte ich mit Dir über eines meiner Lieblingsthemen sprechen: Strategien an der Börse. Wie Du weißt, bin ich seit rund 28 Jahren und über 30.000 Stunden an der Börse tätig und möchte Dir daher meine Zusammenfassung der besten Strategien und Impulse, die ich im Laufe der Jahre kennengelernt habe, an die Hand geben.

Diese 3 Fragen beantworte ich Dir in der Podcast-Folge:

1. Die allereinfachste Börsenstrategie!
2. Die 3 wichtigen Marktphasen: Ist hier eine Absicherung überhaupt nötig?
3. So kommst Du zu Deiner perfekten Aktien- und Börsenstrategie!

Die aller einfachste Börsenstrategie!

Wie überall im Leben – ob Gesundheit, Job oder Hobby – hängt Dein Erfolg von Deiner Strategie, also von Deinen Regeln ab, die Du für die Erreichung Deiner jeweiligen Ziele einsetzt. Auch das Thema “Entscheidungen zu treffen”, fällt in den Bereich der Strategien. Bezogen auf die Börse gibt es verschiedene Strategien. Eine der einfachsten ist, ganz unten bei einer Aktie einzusteigen und mit der Zeit, sowie dem Anstieg der Aktie Gewinn zu machen. Um dabei Erfolg zu haben, stell Dir vorab folgende Fragen und mache Regeln daraus: Wann steigst du ein? Was ist Dein klar definiertes Ziel, wann Du wieder aussteigst? Wann willst Du nachkaufen?

Die 3 wichtigen Marktphasen: Ist hier eine Absicherung überhaupt nötig?

Zunächst möchte ich Dir einmal die 3 verschiedenen Bewegungen der Börse zeigen:

1. Steigende Börsen = Bullen-Märkte
2. Sinkende Märkte = Bären-Märkte
3. Seitwärtsphasen

Letzterer ist der Markt, der von den meisten Investoren gefürchtet wird, aber ich kann Dich beruhigen. Laut des Bull- und Bear-Index über die letzten rund 100 Jahre zeigt der Markt über 90 Jahre hinweg eine Steigerung und ein Fallen von circa 10-11 Jahren. Seitwärtsphasen waren dabei mit 10-20 Jahren aufgezeichnet. Ein Beispiel ist der Dow Jones in den 80er Jahren, wo es bis zu 15 Jahren kaum Bewegung gab. Ein aktuelleres Beispiel ist der DAX, der im Jahr 2001 schon circa bei 8000 Punkten stand, dann durch die Tech-Krise und die Lehman-Pleite jeweils auf rund 2200-3500 Punkte gefallen ist und 2010/2011 wieder auf circa 8000 gestiegen ist.

Zum Thema Strategie und Absicherung möchte ich noch einmal auf den Bull- und Bear-Index hinweisen. Steigende und fallende Märkte stehen seit über 100 Jahren im Verhältnis 10 zu 1 zueinander. Für mich stellt sich dort die Frage, ob man eine Absicherung bei diesem Verhältnis überhaupt braucht — und wenn ja, wie eine Absicherung Sinn macht.

So kommst Du zu Deiner perfekten Aktien- und Börsenstrategie!

Diese Zutaten kann ich Dir aus meiner jahrelangen Erfahrung mitgeben:

• Cash / Bargeld: Du solltest immer sparen, um Geld zum Investieren zur Verfügung zu haben. Meine Cash-Quote liegt je nach Marktlage bei circa 0-30 %
• Emotionale Intelligenz und Stärke: Hier spielt der Faktor Erfahrung eine große Rolle. Diese Dinge sind nicht messbar.
• Verschiedene Asset-Klassen: Aktien, Rohstoffe, Gold, Silber, Anleihen und Rentenpapiere, Immobilien, Fonds, ETF’s und Kryptowährungen. Meine persönliche Verteilung dieser Asset-Klassen liegt circa bei 80-85 % Aktien, ein bisschen Rohstoffen, wenig bis keine Renten/Anleihen, ein paar Immobilien und ein paar wenige % Krypto’s. Zur Abrundung kannst Du über Fonds und ETFs nachdenken.
• Branchen/Diversifizierung – hauptsächlich im Bezug auf Aktien: Diversifiziere!
• Länder: Stecke nicht alles in ein Land, sondern investiere diversifiziert und so breit wie möglich.

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#140 Die besten Dividenden-Aktien 2022 & mein Trick zu mehr Rendite!

By bkumwa | Podcast

Dividenden-Aktien 2022: Diese Werte solltest Du in diesem Jahr definitiv auf dem Schirm haben

Heute werde ich Dir einen spannenden Einblick in die Welt der Dividenden geben. Welche Dividendenaktien Du in diesem Jahr definitiv auf dem Schirm haben solltest, und am Ende stelle ich Dir noch eine ganz spezielle Art von Dividenden vor.

In dieser Folge beantworte ich Dir folgende Fragen

1. Was sind eigentlich Dividenden und welche Aspekte solltest Du kennen?
2. Wie und mit welchen Unternehmen kannst Du in das Thema Dividenden einsteigen?
3. Wie kannst Du mit meinem persönlichen Trick noch viel mehr Dividende erhalten?

Was sind Dividenden und welche Aspekte solltest Du kennen?

In erster Linie sind Dividenden Gewinnausschüttungen. Unternehmen machen also Umsätze und dann kommt es zu Ausschüttungen an die Investoren. Über folgende Themen solltest Du auf jeden Fall nachdenken:

• Das KGV ist nur eine Kennzahl: Natürlich hilft es auf das Kurs-Gewinn-Verhältnis zu schauen. Je kleiner die Zahl ist, desto günstiger ist die Aktie.
• Heimat Verliebtheit: Schaue nicht nur auf deutsche Aktien, achte auf breit gefächerte Diversifikation!
• REIT’s sind in der Regel dividendenstarke Aktien aus dem Immobiliensektor, die allerdings sehr unterschiedlich aufgestellt sind und einer gewissenhaften Vorarbeit, sowie einem ausführlichen Einlesen in die Thematik bedürfen.
• Achte darauf, wieviel % an Dividenden die Aktien tatsächlich ausschütten und ob es Steigerungen gab oder nicht.
• Achte auf die Ausschüttungsrate der Dividenden. Aus welchem Geld wird ausgeschüttet? Aus Gewinn und Umsätzen oder eher aus Substanz und Rücklagen?

Ulrich Müller: das sind meiner Meinung nach die besten Dividenden-Titel zum Starten!

Hier möchte ich Dir ein paar schulische Ideen für Deinen Start im Bereich der Dividenden an die Hand geben, mit denen Du Dich selbst auseinandersetzen kannst. Es handelt sich wie immer um keine Kaufempfehlung:

• MMM: 3,3% Dividenden mit einer Steigerung der Dividenden in den letzten Jahren von circa 6% pro Jahr
• Intel: mit einer Dividendenrendite von rund 2,7% – das entspricht ungefähr 27 Jahren Sparbuch – mit jährlicher Erhöhung der Rendite von 7-8%
• Coca Cola: mit 2,8% Dividendenrendite und einer jährlichen Steigerung der Dividenden von rund 4% – aber gerade am “All Time High”
• Pepsi: mit 2,5% Dividendenrendite und einer Steigerung von circa 8% pro Jahr – auch hier steht die Aktie aber gerade eher am “All Time High”
• BAT: mit 7,7% Dividendenrendite und einer Steigerung um rund 5% pro Jahr
• Amgen: satte 3,1% Dividendenrendite mit einer jährlichen Steigerung von circa 11%
• HomeDepot: fast 2% Dividendenrendite und einer Steigerungsrate von rund 20% pro Jahr

Du willst höhere Dividenden erhalten? Hier mein persönlicher Trick für Dich!

Wer meine Seminare und meinen Podcast schon länger verfolgt, weiß, dass ich damit nicht direkt Dividenden meine, sondern den Handel mit Optionen. Hier geht es um Puts und Calls, die richtig eingesetzt zu einem regelmäßigen Cashflow führen.

Dazu gehören unter anderem folgende Themen:

• Die Blaupause des Investors
• Indikatoren und Charttechnik
• ‘Vermieten’ von Aktien

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Mehr Informationen findest Du auf meiner Webseite:

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#139 Russland-Ukraine-Krise: So könnte der Krieg enden!

By bkumwa | Podcast

Russland-Ukraine-Krise: Wladislaw Jachtchenko über den wirklichen Auslöser des Kriegs

Ich muss gestehen, dass ich vor der Aufnahme der heutigen Podcast-Folge etwas aufgeregt war. Ich habe heute erneut Wladislaw Jachtchenko zu Gast und Du ahnst vielleicht bereits anhand des Namens, dass es heute ein etwas anderes Interview werden kann.

Nach der Podcast-Folge mit Wladislaw weißt Du hier besser Bescheid:

1. Die russische Seite der Berichterstattung
2. Mögliche Szenarien und Zeiträume zum Ausgang des Konflikts
3. Das Recht des Stärkeren gegen das Recht der Gleichberechtigung

Russland-Ukraine-Konflikt: Zwei Seiten der Berichterstattung

Wladislaw ist mit 10 Jahren nach Deutschland gekommen und davor im russisch-sprachigen Teil der Ukraine aufgewachsen. Sein Studium beschäftigte sich mit Jura und dem Schwerpunkt Völkerrecht, sowie Politikwisschenschaften zum Thema “internationale Beziehungen”. Heute schaut er nicht nur westliche Berichterstattung, sondern auch russische und ukrainische News. Er betont, es handele sich hier um 2 komplett verschiedene Diskurs-Bubbles. In der russischen Darstellung der aktuellen Geschehnisse geht es sich um eine spezielle Militäraktion, mit dem Ziel der Befreiung der Ukraine von Nazis. Man kann es laut Wladislaw mit der Zeit nach dem 2. Weltkrieg vergleichen, als die USA betonten, Deutschland müsse jetzt entnazifiziert werden. Gemäß dieser Darstellung ist Putin der Befreier der Ukraine von der Marionette des Westens: Präsident Selenskyj. Untermauert wird die russische Berichterstattung von Professoren, Experten und hochrangigen Universitäten aus Russland. Wladislaw gibt zu bedenken, dieses Bild werde bereits seit 2014 vermittelt. Daher ist das heute ein geschlossener Diskurs und die russische Bevölkerung, hat angefangen das Ganze zu glauben. Die Nachricht der kriegerischen Auseinandersetzungen nimmt Wlad in der ersten Woche sehr mit – die Entwicklungen sind unerwartet.

Seit den 1930ern wird über die Angst berichtet, die Ukraine als Teil der russischen Bevölkerung zu verlieren – wurden beide Völker doch als sogenanntes Brudervolk mit gemeinsamer Geschichte betrachtet. Aus Putins Sicht, war der angestrebte Beitritt der Ukraine in die Nato der Auslöser für seinen Einmarsch in die Ukraine.

Russland und Ukraine: Mögliche Szenarien zum Ausgang des Konflikts

Zunächst stellt Wladislaw in Zusammenhang zwischen beiden Ländern her. Es handelt sich hier um eine 1000-jährige Geschichte zwischen den Ländern, was eine schnelle Lösung sehr unwahrscheinlich macht. Er sagt: Wer jetzt glaubt – gerade an der Börse – dass der Konflikt in 4-6 Wochen für immer zu Ende geht, ist auf jeden Fall auf dem falschen Dampfer. Laut russischen Medien handelt es sich im kriegerischen Kontext nur um wenige 100 Tote und tägliche Einnahmen von neuen Gebieten. Die Ukraine hingegen berichtet von über 15.000 getöteten russischen Soldaten und lediglich wenigen 100 Toten aus den eigenen Reihen. Die schwarz-weiß-Malerei der beiden Länder hinterlässt viele Fragezeichen und erinnert an einen Bruder-Streit.

Wichtige Tipps für die Börse in diesem Krieg

Wladislaws Tipp, was Du aus diesem Konflikt für eine Lehre an der Börse mitnehmen kannst: Es gibt 2 Möglichkeiten, wie man mit neuen Informationen umgehen kann:

1. Sich an der Vergangenheit festbeißen und einen Schuldigen suchen.
2. Positiv in die Zukunft zu blicken: morgen ist ein neuer Tag und man sollte aus den neuen Erkenntnissen lernen, sowie sich neu aufstellen.

Konkrete Szenarien im Russland-Ukraine-Konflikt

China hält sich derzeit neutral und bedeckt. Hier geht er wahrscheinlich um eine taktische Haltung um dem Ausgang gemäß entsprechend zu handeln und ökonomisch profitieren zu können. Wladislaw vermutet deweil folgenden Ausgang des Ukraine-Konflikts:

• Russland wird einige Gebiete wie die Krim einfach besetzen, für unabhängig erklären und so langfristig in Russland aufnehmen
• Somit wird der Eintritt der Ukraine in die Nato verhindert.
• Alternativ ist eine Eingliederung der Ukraine in die EU möglich.

Wie gelingt der Weg zum Frieden von Russland und Ukraine?

Wladislaw glaubt, der immer noch vorhandene Glaube an das Recht des Stärkeren mache einen größeren Faktor in dem Ukraine-Russland-Konflikts aus. Historisch und völkerrechtlich gesehen, wurde mit dem Recht der Gleichheit der Länder versucht, dem vorherrschenden Recht des Stärkeren entgegen zu wirken. Psychologisch gesehen, erklärt Wladislaw, haben viele der großen Staaten aber gar kein Interesse an dieser neuen Weltordnung.

Er weist außerdem auf das sogenannte Sicherheitsdilemma hin: die vermeintliche Sicherheit des einen Staates – zum Beispiel in Form von Ausgaben für die Rüstung – bedeutet immer auch die Unsicherheit des anderen Staates. Das kann zu einem Wettrüsten führen und verschärft natürlich die globale Spannung und ein Missverständnis oder eine Misskommunikation kann zu fatalen Folgen führen. Aus der Sicht von Wladislaw wäre es gerade jetzt essentiell zu schauen, was im Gegenzug getan werden kann, um durch Verhandlung und Kommunikation zu einer frühzeitigen Deeskalation und auf den Weg in Richtung Frieden zu gelangen. 

Wladislaw’s Wunschszenario oder Realität?

Das Wunschszenario von Wladislaw ist aus seiner Sicht der realistische Kompromiss,  die Ukraine bliebe aus militärischer Sicht neutral und somit nicht der Nato beitritt, sondern eine Aufnahme in die EU anstrebt. Wladislaw appelliert an Dich: Informiere Dich und lerne jeden Tag für 15 Minuten etwas Neues.

Wenn Du mehr zu Wladislaw und seiner Expertise wissen möchtest:

Website: https://www.wladislaw-jachtchenko.com/

Facebook: https://www.facebook.com/wladislawjachtchenko/

Instagram: https://www.instagram.com/wlad.argumentorik/?hl=de

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#138 Darum gehören Value-Aktien jetzt unbedingt in Dein Depot!

By bkumwa | Podcast

Die richtige Auswahl an Aktien ist für ein erfolgreiches Depot entscheidend

Es ist wieder so weit: Der März ist vorbei und ich möchte Dir einen Marktüberblick für den vergangenen Monat, sowie einen Ausblick auf den kommenden Monat geben. So werden Dein Depot und Deine Investments erfolgreich bleiben.

Diese 3 Themengebieten habe ich in dieser Folge für Dich aufbereitet:

1. Marktrückblick März: Die wichtigsten Werte im Überblick
2. Fokus auf: Öl, Gold und Bitcoin
3. Marktausblick April: Was kann passieren?

Marktrückblick März: Die wichtigsten Aktien-Werte im Überblick

Der DAX startet mit 13.835 Punkten und ist, wie die meisten Indizes, Anfang März erst einmal gefallen. Im Tiefstand bei 12.644 Punkten, beendet er den März mit rund 14.574 Punkten. Damit ist er tatsächlich um circa 5% gestiegen. Ähnlich läuft der Dow Jones: Ein Start mit 33.300, ein Tiefstand mit 32.600 und ein Abschluss mit circa 35.200 Punkten; also ein Gewinn von rund 5,6%  im März. Auch der S&P 500 entwickelt sich entsprechend: Monatsbeginn mit circa 4.308, ein Tiefstand 4.170 von und ein Monatsende von 4.606 Punkten, also einen Gewinn von rund 7,5 %. Der NASDAQ startet mit rund 14.000 Punkten, sinkt zwischenzeitlich auf 13.300 und beendet den März mit circa 15.100 – also einem gesamten Plus von rund 8%.

Gold, Öl und Bitcoin: Wie viel gehört davon in Dein Depot?

Der Goldwert zeigt eine gegensätzliche Bewegung im März. Nach einem zwischenzeitlichen Hoch von fast 2.000 beendet der Wert den März mit rund 1.925. Gleiches gilt für den Ölpreis, mit einem Start von circa 106 Punkten, einem Tiefstand von 98, sowie einem Hochstand von 115 und einem Abschluss von 106 Punkten. Der Letzte im Bunde ist der Bitcoin. Ich denke, er gehört mittlerweile zum Investment dazu. Die offene Frage ist lediglich: Wieviel möchtest Du wie lange investieren. Der Kurs startet im März mit circa 44.400, sinkt zwischenzeitlich auf  37.800 und beendet den Monat mit rund 47.000 Punkten, was einem Plus von 7% entspricht. Ganz allgemein sind die Kurse aktuell sehr hoch gelaufen, die Inflation ist in Deutschland auf 7% geklettert und in Amerika wurden bereits die Zinsen erhöht, um die Inflation vor Ort einzufangen.

Diese Trends sehe ich aktuell:

• Ich denke, es kann es durchaus sein, dass die Growth-Werte in den nächsten Jahren etwas schwächeln werden und die Value-Werte an Bedeutung gewinnen.
• Agrarwerte und Dinge, die im Alltag einfach notwendig sind und bleiben werden, sehe ich im Aufstieg. Gleiches gilt eventuell auch für die Fleischersatz-Industrie und alternative Ernährungskonzepte.
• Rohstoffe sind im Verhältnis immer noch sehr günstig. Gerade im Vergleich zu langfristig zurück reichenden Werten bis zum Jahr 1900. Viele Trend-Märkte sind außerdem von Rohstoffen abhängig. Darunter fallen: Technik, Roboter, künstliche Intelligenz, Halbleiterbranche, Chiphersteller und erneuerbare Energien.

Marktausblick April: Empfehlungen für Dein Aktiendepot

Hier möchte ich Dir für die kommende Marktentwicklung noch ein paar Tipps und Ideen mitgeben. Wie gewohnt, handelt es sich hier nicht um Kaufempfehlungen:

• Paypal: immer noch nicht günstig, aber mit viel Platz zum Höchstkurs
• behalte eine Cashquote von 20-25% in Deinem Depot, da die Märkte durch die Russland-Ukraine-Krise weiterhin angespannt sind.
• Diversifikation: Sei breit aufgestellt, zum Beispiel mit Technik, Banken und Versicherungen und Rohstoffen, die auf jeden Fall dazu gehören.
• Die sogenannten Dividenden-Aristokraten: CL als Colgate Palmolive, MKC als McCormick, KMB als Kimberly & Clark und Adobe aus dem Technologiebereich
• Etwas spekulativer wäre Zoom als ZM. Hier kann ich Dir  aber nur zu einem sehr kleinen Teil Deines Investments raten.

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